Банком России определены признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов

Приказ Банка России от 07.08.2025 N ОД-1765 “Об установлении признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов”

К таким признакам отнесены, в частности:

– несоответствие характера, и (или) параметров, и (или) объема направленного запроса на выдачу наличных денежных средств запросам на выдачу наличных денежных средств, обычно совершаемым клиентом;

– несоответствие способа направления запроса на выдачу наличных денежных средств способам направления запроса на выдачу наличных денежных средств, обычно используемым клиентом;

– направление запроса на выдачу наличных денежных средств в течение 24 часов с момента:

предоставления кредитных (заемных) денежных средств или кредитной карты, увеличения лимита на выдачу наличных денежных средств или лимита кредитования;

поступления денежных средств на сумму более 200 тыс. рублей на банковский счет (вклад) физического лица с использованием СБП с банковского счета (вклада) указанного физического лица, открытого другой кредитной организацией;

досрочного расторжения договора банковского вклада на сумму более 200 тыс. рублей по требованию вкладчика;

– наличие информации о пяти и более отказах в выдаче наличных денежных средств (в том числе в связи с превышением лимита кредитования либо ошибками при вводе пин-кода) в течение календарного дня.

При наличии признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов кредитная организация, предоставившая клиенту платежную карту, на 48 часов с момента направления запроса на выдачу наличных денежных средств обязана ограничить выдачу наличных денежных средств на сумму не более 50 тысяч рублей в сутки и незамедлительно уведомить клиента о причинах такого ограничения.